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汇添富养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）风险揭示书-发行文件-关于我们-汇添富基金管理股份有限公司

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汇添富养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）风险揭示书

  2023-09-14 00:00:00   字号：大 中 小

尊敬的基金投资者：

非常感谢您对我公司旗下汇添富养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的关注！汇添富养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）由汇添富基金管理股份有限公司（以下简称“汇添富基金”）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会证监许可[2023]635号文注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值、收益和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，且本基金不保本，可能发生亏损。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和汇添富基金网站（www.99fund.com）进行了公开披露。

汇添富基金提醒您，我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。您在购买本产品前，先仔细阅读我们给您的提示！

 

提示一：购买前，认真了解基金和本基金

基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资于单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。您还需了解，基金的投资方式分为一次性投资和定期定额投资。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

本基金为混合型基金中基金（FOF），投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股票、股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计不高于基金资产的60%，投资于QDII基金和香港互认基金的比例合计不超过基金资产的20%，投资于商品基金的比例不超过基金资产的10%，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%，持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等资金类别，法律法规另有规定的从其规定。

本基金采用目标日期策略，即随着所设定目标日期2035年12月31日的临近，逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。在严格控制投资组合下行风险的前提下确定大类资产配置比例，并通过全方位的定量和定性分析方法精选出优质基金组成投资组合，以期达到风险收益的优化平衡，实现基金资产的长期增值。

本基金为混合型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。

本基金转型为“汇添富颐享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）”之后，本基金仍为混合型基金中基金（FOF），投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股票、股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不高于基金资产的30%，投资于QDII基金和香港互认基金的比例合计不超过基金资产的20%，投资于商品基金的比例不超过基金资产的10%，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%，持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

转型后本基金将采用目标风险策略，在严格控制投资组合下行风险的前提下确定大类资产配置比例，并通过全方位的定量和定性分析方法精选出优质基金组成投资组合，以期达到风险收益的优化平衡，实现基金资产的长期增值。此外，本基金转为“汇添富颐享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）”之后，为目标风险系列基金中基金中风险收益特征相对稳健的基金。本基金可以投资港股通标的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

本基金的管理费率为0.80%/年，托管费率为0.15%/年。本基金在2035年12月31日的下一工作日转型为“汇添富颐享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）”后，管理费、托管费自基金转型日当日起（含当日）按下述标准开始计提：基金管理费按前一日基金资产净值的0.60%的年费率计提，基金托管费计提标准不变。且转型前后本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分均不收取管理费，对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金部分均不收取托管费。

本基金的认/申购费用由认/申购基金份额的投资者承担，不列入基金财产。

您的认/申购费率随金额增加而递减。如果有多笔认/申购，适用费率按单笔认/申购申请单独计算。具体认/申购费率如下表所示：

 

购买金额（M）

认购费率

申购费率

（转型前）

申购费率

（转型后）

M＜100万元

1.00%

1.20%

0.80%

100万元≤M＜500万元

0.60%

0.80%

0.40%

M≥500万元

每笔1000元

每笔1000元

每笔1000元

 

注：本基金对通过本公司直销中心认购/申购基金份额的特定投资群体认购/申购费率均为每笔500元。特定投资群体指全国社会保障基金、基本养老保险基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个人税收递延型商业养老保险、养老目标证券投资基金等。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定投资群体范围。特定投资群体可通过本公司直销中心认购/申购本基金基金份额。基金管理人可根据情况变更或增减特定投资群体认购/申购本基金基金份额的销售机构。对于其他投资人及未通过本公司直销中心认购/申购本基金基金份额的特定投资群体，认购/申购费率随金额增加而递减。

请您注意，对于您的单笔认/申购，需要最短持有3年，也就是说，3年内您不能提出赎回申请，3年后（含当日）可以提出赎回申请。但在基金转型日（2035年12月31日的下一工作日）之前，份额持有期不足3年的，自转型之日起您可以提出赎回申请，不受最短持有期3年的限制。自基金转型日起自动转型为“汇添富颐享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）”之日起，对于单笔申购仍设置1年的最短持有期限。因此，转型后对于您的单笔申购，需要最短持有1年，1年内您不能提出赎回申请，1年后（含当日）可以提出赎回申请。

本基金转型前后适用相同的赎回费率结构。赎回费用按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定，赎回费率如下：

持有时间（N）

赎回费

归入基金资产比例

N＜7日

1.50%

100%

7日≤N＜30日

0.75%

100%

30日≤N＜90日

0.50%

75%

90日≤N＜180日

0.50%

50%

N≥180日

0

--

注：基金份额的持有期限自登记注册之日起连续计算。

 

提示二：认真分析自己的风险和预期收益需求

汇添富基金建议投资者在购买基金之前，请务必通过正规的途径，如咨询汇添富基金客户服务热线，登陆汇添富基金公司网站，咨询您的客户经理或者通过其他渠道，对自己的资金状况、投资期限、收益要求和风险承受能力做一个客观合理的评估，做好自己的资产配置组合，从而能够更好的进行未来的理财规划。

 

提示三：托付优秀的基金公司，做快乐的投资人

投资基金是享受专家理财成果、合理配置资产、充分分散风险的有效途径，基金投资者没有必要再去做频繁的买入卖出。在选择基金产品时，不但要重视自身风险承受能力和基金产品的特征，更重要的是要选择优秀的基金公司和管理团队来托付自己的资产。我们倡导投资者根据“4P原则”来选择基金管理人和旗下基金产品：Philosophy-投资理念、People-团队、Process-投资管理流程、Performance-业绩。

您应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回本基金，基金代销机构名单详见汇添富基金网站《汇添富基金管理股份有限公司旗下基金销售机构信息表》。

祝您身体健康，投资快乐！

 

汇添富基金管理股份有限公司

2023年9月14日



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