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重磅！汇添富两只明星指数增强产品入选全国个人养老金投资名录-公司动态-关于我们-汇添富基金管理有限公司

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重磅！汇添富两只明星指数增强产品入选全国个人养老金投资名录

  2024-12-12 17:13:18 汇添富基金CUAM  字号：大 中 小

老有所养、老有所乐，是民生之本，也是未来数十年 “银发经济”的核心使命。

 

12月12日，人力资源社会保障部办公厅等五部门联合发文，明确个人养老金制度正式推广至全国。个人养老金账户可投产品也将同步扩容，一批优质的宽基指数和指数增强产品被选入，增设Y份额，以满足投资者多样化的配置需求。

 

即日起，汇添富旗下两只长期业绩优异、备受投资者认可的指数增强产品：汇添富沪深300指数增强、汇添富中证500指数增强，也被正式纳入人社部个人养老金投资名录！

 

据海通证券-基金超额收益排行榜，截至11月底，汇添富沪深300指数增强A近三年同类排名前1/12，汇添富中证500指数增强A近一年同类排名前1/10。（同类为增强股票指数型产品，具体排名分别为18/233、39/414，基金历史表现不代表未来）

 

指数增强产品为什么适合养老金投资

 

此前，汇添富旗下已有8只产品入选个人养老金投资名录。而本次新增入选的两只指增产品，不仅长期业绩优异、备受投资者认可，而且产品运作形式为开放式、无锁定期和封闭期，极大便利了投资者的申赎规划。

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数据来源：业绩来自汇添富基金、经托管行复核，截至2024.11.30，排名数据同上，基金历史表现不代表未来。汇添富沪深300指数增强A自2020/11/3由汇添富价值多因子量化策略股票型证券投资基金更名而来，汇添富中证500指数增强A自2023-4-25由添富成长多因子股票A转型而来。

 

汇添富是业内最早成立量化投资团队的公募之一，甚至2017年开始就招募了国内第一批人工智能专业的毕业生，为团队整体研究方向提供了很大的智力支持。目前汇添富量化投资团队平均从业年限超过10年，吴振翔、许一尊、王星星、李小龙、张晓霖等都是备受专业机构投资者认可的重量级选手。

 

目前，量化团队已经积累了超过10万行的提交代码、超过3000个自主研发的因子、20多个风险筛查因子、2套风控模型、10多个自主研发的优化器等等。这标志着汇添富能够从市场面和非市场面的各个角度，构建覆盖长期和短期的多因子选股体系，并且实现了因子、风险模型全自动计算，有着高度系统化的投资流程。

 

汇添富沪深300指数增强和汇添富中证500指数增强目前均由基金经理许一尊管理。他拥有14年的从业经验，2010年就加入汇添富基金，历任金融工程分析师、指数与量化投资部基金经理，负责指数增强投资管理和量化选股策略研究。

 

在对这两只产品的投资管理上，基金经理始终坚持量化多因子选股策略构建组合，保持相对均衡的因子配置，结合风险控制模型控制组合相对基准在风格、行业、个股上的偏离，力争每年持续、稳定地跑赢标的指数。

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数据来源：基金业绩来自汇添富基金、经托管行复核，汇添富中证500指数增强A自2023-4-25由添富成长多因子股票A转型而来，汇添富沪深300指数增强A自2020/11/3由汇添富价值多因子量化策略股票型证券投资基金更名而来，数据截至2024.11.30，过往业绩不预示未来。

 

 

优质宽基指增，更适合中国人的养老投资工具

 

宽基指数增强基金，或许是更适合中国老百姓的养老投资工具。

 

首先，以沪深300指数、中证500指数为代表的宽基指数，能够反映基本面优质稳健的行业龙头的表现，代表了中国经济增长的长期方向。而且指数本身就是标准化程度高的底层资产，具有策略透明、风格清晰的特点，能够承载大规模资金的配置需求，有利于进一步降低投资风险。

 

其次，指数增强基金能够“填补”宽基指数的一些缺陷。在紧密跟踪宽基指数的基础上，力争获得稳定的超额收益，更适合养老金等长期资金进行资产配置。

 

最后，新纳入的汇添富沪深300指数增强Y、汇添富中证500指数增强Y是纯开放式产品，没有锁定期和封闭期，且托管费和管理费均为五折，投资者可以根据自己的资产规划需求，便利安排申赎，投资操作的灵活性大大增强。

 

个人养老金制度已圆满试运行两周年

 

2022年11月，个人养老金制度率先在全国36个城市和地区开展试点。据媒体最新数据，两年来，试点地区开立个人养老金账户的人数已超过6000万人，开户渗透率已超过24.2% 。（数据来源：金融时报《个人养老金制度全面推行在即》2024.11.20）

 

如今完满运行两周年后推广至全国，这意味着中国境内的劳动者都能参与投资个人养老金、并享受相应的个税优惠政策。

 

个人养老金实施递延纳税优惠政策，缴费环节按每人每年12000元的限额予以税前扣除，投资收益暂不征税，领取环节单独按3%的税率缴纳个人所得税。投资者可以参考下面的表格。

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对于广大中国老百姓来说，个人养老金投资具备三大意义：

 

第一，税收优惠。个人养老金投资最直接的意义就在于可以享受相应的税收优惠，根据个人养老金实施递延纳税优惠政策，缴费环节按每人每年12000元的限额予以税前扣除，投资收益暂不征税。

 

第二，提升养老投资意识。相比税收上的优惠，个人养老金制度更重要的意义是在于提升了国人养老规划的意识，使“养老要趁早”的观念更加普及，养老投资的布局更加合理。

 

第三，分享资本市场红利。投资者通过养老金投资，能有更多机会了解和参与资本市场，长期来看，中国几大资产类别都具有较高的长期吸引力和复合收益率，展望未来，资本市场仍有较大潜力，提早布局养老金投资，也为投资者提供了分享资本市场发展红利的机会。

 

 

 

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。养老金投资一直是汇添富最重要的业务领域之一，汇添富基金服务国家社保体系超13年、养老金总管理规模超千亿，投资业绩备受认可。

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未来，汇添富将继续从投资能力、资产配置服务、产品创新设计、客户陪伴等多个维度着手，帮助投资者做好养老金的专业配置，助力个人养老金成为广大老百姓分享经济发展、规划退休生活、提高养老质量的重要手段！

 

注：养老金管理规模数据截至2024年6月30日。,

汇添富沪深300指数增强A自2020/11/3由汇添富价值多因子量化策略股票型证券投资基金更名而来，汇添富价值多因子量化策略股票型证券投资基金自2018/3/23成立以来各年截至2020/11/3业绩和基准分别为(%): -16.13/-22.76、38.74/32.22、35.39/13.89，自转型以来各年以及2024年上半年业绩及基准分别为 (%)：10.87/9.86、-1.93/-4.85、-16.81/-20.58、-4.16/-10.79、2.62/0.88。历任基金经理为吴振翔（2020/11/3-2024/4/26）、许一尊（2020/11/3至今）。

汇添富中证500指数增强A自2023-4-25由添富成长多因子股票A转型而来，汇添富成长多因子量化策略股票自2015-02-16成立以来各年截至2022年业绩和基准分别为(%)：18.8/26.85、-3.96/-15.77、-0.7/-0.05、-22.51/-30.36、37.13/23.8、40.2/18.99、17.59/14.08、-13.9/-18.28，汇添富中证500指数增强A自2023-4-25转型以来各年以及2024年上半年业绩和基准分别为(%)：-2.86/-11.93、-2.5/-8.46，历任基金经理为吴振翔（2015/2/16-2024/4/26）、许一尊（2015/11/24至今）。 

许一尊管理同类产品业绩如下：汇添富中证芯片产业指数增强发起式自2021-12-02成立以来各年业绩和基准分别为(%)：-31.98/-35.75、-0.67/-1.89，与马磊共同管理；汇添富中证细分化工产业主题指数增强A自2022-03-08成立以来各年及2024上半年业绩和基准分别为(%)：-10.93/-17.31、-16.26/-22.09、0.24/-4.6；汇添富中证800指数增强A自2023-05-19成立以来各年及2024上半年业绩和基准分别为(%)：-4.11/-12.16、1.44/-1.64；汇添富中证1000指数增强A自2023-05-19成立以来各年及2024上半年业绩和基准分别为(%)：0.74/-10.04、-16.06/-15.97，与王星星共同管理；汇添富中证500增强策略ETF自2023-07-19成立以来各年及2024上半年业绩和基准分别为(%)：-4.51/-9.54、-4.52/-8.96。数据来源：基金定期报告。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。本资料仅为宣传材料，不作为任何法律文件。投资有风险，基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金产品或基金份额类别的业绩不构成本基金份额的业绩表现保证。投资人应当仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》及《产品资料概要》等法律文件以详细了解产品信息。上述基金Y类基金份额是根据《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》针对个人养老金投资基金业务设立的单独份额类别，仅供个人养老金客户申购。Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同时遵守国家关于个人养老金账户管理的相关规定。汇添富沪深300指数增强Y、中证500指数增强Y属于中等风险等级（R3）产品，适合经客户风险承受等级测评后结果为平衡型（C3）及以上的投资者。客户-产品风险等级匹配规则详见汇添富官网。在代销机构申购时，应以代销机构的风险评级规则为准。本产品由汇添富基金管理股份有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。上述宣传材料中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。基金管理人不以任何方式保证本基金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益，也不保证能取得市场平均业绩水平。


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