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如何计算开放式基金的申购、赎回费?

1、开放式基金的申购费用及份额计算方法如下:

净申购金额 = 申购金额/1 + 申购费率)

申购费用 = 申购金额 - 净申购金额

申购份额 = 净申购金额 / T日基金份额净值

假如投资者投资15000元申购某开放式基金,假设申购费率为1.5%,当日的基金单位净值为1.52/份,其得到的份额为:

净申购金额=15000/(1+1.5%)=14778.33

申购费用=15000-14778.33=221.67

申购份额=14778.33/1.52=9722.58

2、开放式基金的赎回费用及金额计算方法如下:

赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率

赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用

假如投资者赎回1000份基金单位,假设赎回费率为0.5%,当日的基金单位资产净值为1元,其得到的赎回金额为:

赎回费用=1000×1×0.5=5

赎回金额=1000×1-5=995

 

(基金有风险,投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证一定盈利,也不保证最低收益。产品相关信息请详阅基金法律文件。基金管理人管理的基金过往业绩并不预示未来表现,完整业绩请至现金宝APP/官网查询。)

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